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Cliente-FATCA: la mejor alternativa para el intercambio de información tributaria con el IRS en tiempos del COVID-19

Jueves 23 de Julio 2020.
Tiempo de Lectura: 1 minutos.
Por Óscar Guzmán



En reconocimiento a las diversas presiones que enfrentan las entidades financieras debido a los cambios que está suscitando la pandemia del COVID-19, el Gobierno estadounidense amplió el plazo para presentar el reporte FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act, por sus siglas en inglés).

Según las nuevas disposiciones, estas entidades tendrán hasta diciembre del 2020 para identificar a los ciudadanos norteamericanos y empresas extranjeras que deben ser reportados ante dicha instancia. En caso de incumplimiento, serán castigadas con hasta un 30% de retención, aplicable a diversos tipos de pagos dirigidos a sus clientes en los Estados Unidos.

FATCA es una ley que rige desde el 2010 y que establece que toda entidad financiera debe reportar a la IRS la información fiscal de los contribuyentes con Estados Unidos, con el propósito de prevenir que individuos o empresas utilicen cuentas financieras administradas fuera de dicho país para evadir impuestos.  

Actualmente, en Latinoamérica solo Costa Rica y Chile cuentan con acuerdos intergubernamentales firmados (IGA); Haití, México Nicaragua, Paraguay y Perú tienen acuerdos en substancia, mientras que Honduras, Trinidad y Tobago, Colombia, Jamaica y Panamá tienen acuerdos en vigor. Todos estos países deben cumplir con el envío del reporte FATCA.


¿Cómo puede colaborar Avantica en el envío de información de manera más expedita?

En Avantica ofrecemos la solución web Cliente-FATCA, la cual permitirá a las entidades financieras percibir los siguientes beneficios:

  1. Establecer las condiciones adecuadas para preparar y enviar el reporte FATCA al IRS dentro del plazo establecido.
  2. Facilidad y rapidez para importar los datos de los clientes, cuentas y movimientos, con tan solo crear un archivo de texto con los datos identificados.
  3. Contar con una validación de integridad y consistencia de los datos durante el proceso de importación de los mismos. Esto le permitirá detectar errores para realizar las correcciones necesarias de manera inmediata.
  4. Consultar y/o administrar los datos importados.
  5. Aplicar a los datos las reglas del negocio establecidas en el IGA, permitiendo al usuario final detectar incumplimientos y guiarlo a resolverlos.
  6. Generar el archivo XML que debe enviarse al IRS de manera automática, bajo la especificación técnica y formato requerido.
  7. Manejo de información histórica.
  8. Compatibilidad con los catálogos establecidos por el IRS.
  9. Controlar el flujo general del sistema por medio de los módulos de Seguridad y Auditorías.

"Cliente-FATCA" es una alternativa confiable, funcional y madura que estamos seguros será un componente digno de considerar en su gestión regulatoria, así como lo ha hecho exitosamente en otras instituciones financieras.

Actualmente, nuestro producto es utilizado por instituciones financieras ubicadas tanto en Costa Rica como en Panamá, pero puede ser utilizado por todas las entidades cuyo País ó Jurisdicción "HCTA - Host Country Tax Authority" al que pertenecen haya firmado un IGA con los Estados Unidos.  

Acerca de Avantica

En Avantica trabajamos como un socio de software que le ayuda a cumplir sus objetivos comerciales y dar solución a cada reto que se le presente. Ofrecemos equipos dedicados y buscamos constantemente las mejores metodologías para brindarle los mejores resultados.

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